交通建设项目融资企划方案 WORD 版 【本文为 word 版，下载后可修改、打印，如对您有所帮助，请购买，谢谢。 】 第 1 页 交通建设项目融资企划方案 一、项目建设资本金设想 主要来源和渠道 本项目建设资本金主要来源和渠道有三个方面： 1、县财政每年按照上级转移财政来的资金总额 15%左右进行县级统筹，安排作项目建设资本金。预计 1.5 亿元 /年。三年建设期间累计投入 44.5 亿元 2、县城拓展区土地储备后所取得的土地收益。按照每年出让土地 200亩计划，均价 60 万元 /亩，共 1.2 亿元 /年。三年累计 3.6亿元作为偿债基金来源。 3、计委向上级争取重大基础设施项目补助资金预计 1亿元。 二、借款额度和期限 1、借款额 7 亿元 2、借款期限 8 年，其中建设期 3年，偿还贷款期限 5年。 三、贷款抵押物 1、抵押物名称：县城拓展区 6平方公里部分土地 2、抵押方式：包括县城拓展区在内的县城总规调整获得批准后，由县政府授权城市建设资产经营有限公司统一储备，经过土地评估公司评估后，将该片土地的使用权定向挂牌给酉阳县城市建设资产经营有限公司，作为酉阳县城市建设资产经营有限公司的资本金，酉阳县城交通建设项目融资企划方案 WORD 版 【本文为 word 版，下载后可修改、打印，如对您有所帮助，请购买，谢谢。 】 第 2 页 市建设资产经营有限公司以此土地使用权作抵押担保向金融机构借款。 四、偿还贷款本金和利息资金来源及支付计划安排 1、偿还贷款本金和利息资金来源 （ 1）县财政统 筹资金 （ 2）经营拓展区土地使用权获取的收益 （ 3）争取上级部门的部分扶持资金 2、偿还计划初步安排 （ 1）借款利率设定为 8% （ 2）为便于计算简捷，借款本金设定为 2019年初一次性借入本金 7亿元，在项目建成后分 5 年等额偿还，即每年偿还本金额为 1.4 亿元，假定年底一次性还本付息。 u20192019 年建设期间，年支付利息额为 5600 万元。三年共需要支付借款利息 1.68亿元。 v2019 年开始偿还首笔借款本金 1.4 亿元，年末借款额余额为 5.6 亿元。应支付利息 5600万元。 w2019 年偿还第二次借款本金 1.4亿元，年末借款额余额为 4.2 亿元。应支付利息 4480 万元。 x2019年偿还第三次借款本金 1.4 亿元，年末借款额余额为 2.8 亿元。应支付利息 3360 万元。 y2019 年偿还第四次借款本金 1.4亿元，年末借款额余额为 1.4 亿元。交通建设项目融资企划方案 WORD 版 【本文为 word 版，下载后可修改、打印，如对您有所帮助，请购买，谢谢。 】 第 3 页 应支付利息 2240 万元。 z2019 年偿还第五次借款本金 1.4 亿元，年末借款额余额为 0。应支付利息 1120万元。 以上本金共 7 亿元 ,8 年利息总额为 3.36 亿元（约占可研造价 14.36亿元的 23.4%）。 五、保障措施：出具县财政承诺和县人大决议 为了达到金融机构对本项目放款的安全性 指标和要求，建议县财政和人大常委会作出书面承诺。 六、其他 （一）如果金融机构要求进行担保或反担保，建议按照金融机构要求，向市内担保机构申请担保，以减少金融机构疑虑。诚然还需要支付担保费用。 （二）业主或县财政部门应按照借款额度，在每年的土地收益中，提取一定数额的现金，定向存入设立在县财政的 “钟渤快速通道项目偿债基金 ”专户，并实行 “专户 ”管理，只进不出，以增强金融机构放款信心。