ICS 03.080.99 CCS A 20 DB2101 DB2101/T 01062024 企业公共 信用评价 指标与规 范 Enterprise public credit evaluation indicators and norms 2024-07-05 发布 2024-08-05 实施 沈阳市市场监督管理局 发布 沈阳市地方标准 DB2101/T 01062024 I 目 次 前言.II 1 范围.1 2 规 范性 引用 文件.1 3 术 语和 定义.1 4 评价 原则.1 4.1 公 益性.1 4.2 综 合性.1 4.3 客 观性.2 5 评价 内容.2 5.1 基本 情况.2 5.2 遵纪 守法.2 5.3 经营 能力.2 5.4 社会 责任.2 5.5 守信 增信.2 5.6 开关 变量.2 6 评价 指标.2 6.1 一级 指标.2 6.2 二级 指标.2 6.3 三级 指标.2 7 评价 等级 划分.3 8 评价 方法.3 8.1 评价 模型.3 8.2 指标 赋权.3 8.3 模型 评估.4 9 评价 管理.4 9.1 信用 信息 的时 效性.4 9.2 异议 处理.4 9.3 信用 修复.4 9.4 结果 应用.4 附录A（规 范性）企 业公 共信用 评价 指标 及评 分规 则.5 DB2101/T 01062024 II 前 言 本文件 按照GB/T 1.1-2020 标 准化 工作导 则 第1 部 分：标准 化文件 的结 构和 起草规 则 的规 定起草。请注意 本文 件的 某些 内容 可能涉 及专 利。本文 件的 发布机 构不 承担 识别 专利 的责任。本文件 由沈 阳市 发展 和改 革委员 会提 出并 归口，同 时负责 标准 的宣 贯、监督 实施等 工作。本文件 起草 单位：华 夏方 圆 信用评 估有 限公 司、辽宁 诚 企联合 信用 认证 有限 公司、沈阳市 信用 协会、沈阳市 大数 据管 理中 心（沈阳市 信息 中心、沈 阳市 信用中 心）、中 国人 民银 行辽宁 省分 行营 业管 理部、沈阳市 市场 监督 管理 局信 用监督 管理 处、辽宁 中霖 金电信 息技 术有 限公 司、沈阳工 程学 院。本文件 主要 起草 人：刘耀 国、李 春华、胡 雪娇、龙 飞锦、白晓 瑀、李晓 峰、王莹、孙博、王 琳、张久生、孙宏 瑞、李洪 涛、曹红波、贡 世琦、周 雪飞、王星 智、刘瑾。文件发 布实 施后，任 何单 位和个 人如 有问 题和 意见 建议，均可 以通 过来 电、来函等 方式 进行 反馈。本 文 件归 口管 理部 门通 讯地 址：沈阳 市发 展和 改革委 员 会（辽 宁省 沈阳 市浑南 区 沈中 大街206号）；联系电 话：024-82510355。本文件 主要起 草单 位通讯 地址：华夏方 圆信 用评估 有限公 司（沈 阳市 皇姑区 蒲河街7 号）；联系 电话：024-86211908。DB2101/T 01062024 1 企业公共 信用评 价指标与 规范 1 范围 本文件 规定 了企 业公 共信 用评价 的术 语和 定义、评 价原则、评 价内 容、评价 指标、评价 等级 划分、评价方 法、评价 管理 等内 容。本文件 受评 主体 为沈 阳市 行政区 域内 注册 的企 业法 人，适 用于 行政 主管 部门、第三方 信用 服务 机 构开展公 共信 用评 价，也可 用于受评 主体 开展 自我 公共 信 用评 价。2 规范性 引用 文件 下列文 件中 的内 容通 过文 中的规 范性 引用 而构 成本 文件必 不可 少的 条款。凡 是注日 期的 引用 文件，仅该日 期对 应的 版本 适用 于本文 件；凡是 不注 日期 的引用 文件，其 最新 版本（包括 所有 的修 改单）适 用于本文 件。GB/T 22117 信用 基本 术语 GB/T 34830.1 信用 信息 征集规 范 第1 部 分：总则 3 术语和 定义 GB/T 22117 界定 的以 及下 列术语 和定 义适 用于 本文 件。3.1 信用 credit 个人或 组织 履行 承诺 的意 愿和能 力。注1：承诺包括法律法规和强制性标准规定的、合同条款等契约约定的、社会合理期望等社会责任的内容。注2：在经济领 域，信 用的含义 等同于交易 信用，是指交易 各 方在信任基 础上，不用立即 付 款或担保就 可以获 得资金、物资或服务的能力。这种能力以在约定期限内履约为条件，并可以使用货币单位直接度量。注3：在社会领域，信用难以用货币度量。来 源：GB/T 221172018,2.1 3.2 信用信 息 credit information 个人或组 织在社 会与经 济 活动中产 生的与 信用有 关 的记录，以及与 评价其 信 用价值相 关的各 类信息。来 源：GB/T 221172018,2.22 3.3 信用记 录 credit record 完整记 录信 用主 体一 项信 用行为 的信 用信 息集 合。来源：GB/T 221172018,2.23 4 评价原 则 4.1 公 益性 公共信 用评 价为 公益 性评 价，不 向受 评主 体收 取评 价或查 询费 用。4.2 综 合性 与受评 主体 相关 的各 类合 法采集、合 规使 用的 信用 信息均 可纳 入公 共信 用评 价范围，以 公共 信用 信息为主 要评 价依 据，全面 反映受 评主 体的 信用 状况。DB2101/T 01062024 2 4.3 客 观性 公共信 用评 价采 用客 观信 用信息 记录，通 过量 化计 算模型 和客 观评 分标 准，以自动 化方 式生 成评 价结果，不含 主观 评价。5 评价内 容 5.1 基本 情况 反 映 受评 主体 的基 本信 息、关 联信 息、异常 信息 情况。根据 受评 主体 的存 续时 间、企业 类型、主 要人员信 用、分公 司及 分支 机构信 用及 是否 有经 营异 常信息 和税 务非 正常 户信 息等情 况进 行评 价。5.2 遵纪 守法 反映受 评主 体信 用承 诺及 履约信 息、行 政管 理信 息、司法裁 判及 执行 信息 的情 况。根据 受评 主体 是否有承 诺违 诺信 息、承诺 践诺信 息、行政 处罚 信息、行政 强制 信息、行 政奖 励信息、被 执行 人信 息 等 情况进行 评价。5.3 经营 能力 反映受 评主 体生 产经 营、知识产 权及 资质、信用 评 价结果 等经 营状 况和 管理 能力水 平。根 据受 评主体是否 有生 产安 全事 故信 息、税 收欠 缴信 息、公 用 事业欠 费信 息、专利、著 作权、资质、行业 信用 评 价信息、国家 公共 信用 综合 评价结 果等 情况 进行 评价。5.4 社会 责任 反映受 评主 体社 会公 益、诚实守 信、员工 保障 的情 况。根 据受 评主 体志 愿服 务信息、慈 善捐 赠信 息、列入激 励名 单信 息、荣誉 奖励信 息、缴纳 社会 保险 及公积 金信 息等 情况 进行 评价。5.5 守信 增信 反映受 评主 体守 信经 营和 自主增 信的 情况。从 受评 主体是 否有 不良 信用 记录、合同 违约 信息 及自 主上报信 用信 息等 情况 进行 评价。5.6 开关 变量 反映受 评主 体受 到失 信惩 戒的情 况。根据 受评 主体 是 否被行 业监 管部 门列 入严 重失信 主体 名单 等 情况进行 评价。6 评价指 标 6.1 一级 指标 基本情 况、遵纪 守法、经 营能力、社 会责 任、守信 增信、开关 变量。6.2 二级 指标 基本信 息、关联 信息、异 常信息、信 用承 诺及 履约 信息、行政 管理 信息、司 法裁判 及执 行信 息、生产 经 营、知识 产权 及资 质、信 用评 价结 果信 息、社会 公 益、诚实 守信、员 工保 障、守 信经 营、自主 增信、严重失 信主 体名 单信 息。6.3 三级 指标 存续时 间、主 要人 员信 用、分 公司 及分 支机 构信 用、经 营异 常信 息、税务 非正 常 户信 息、承诺 违 诺信息、承诺 践诺 信息、行 政处罚 信息、行 政强 制信 息、行 政奖 励信 息、被 执 行人信 息、生产 安全 事故 信息、税 收欠 缴信 息、公 用 事业欠 费信 息、专利、著 作权、资质、行业 信用 评 价信息、国 家公 共信 用综 合评价结 果、志愿 服务 信息、慈善 捐赠 信息、列入 激 励名单 信息、荣誉 奖励 信息、缴纳 社保 信息、缴纳公积金信 息、不良 信用 记录、合同 违约 信息、自 主上 报信用 信息。注：评 价指 标应 符合 附录A 的要求。DB2101/T 01062024 3 7 评价等 级划 分 受评主 体的 信用 等级 表示 方法按 照信 用程 度从 高到 低分为A、B、C、D四个 等级，每 个等 级可 以进一步细分 为不 同的 级别，用 符号“+”“-”号来 区分。在同 一级 中，“+”号 表示 信 用程 度高，“-”号 表示信用 程度 低。具体评 价等 级、划分 标准 及含义 见表1：表1 企业 公共 信用 评价 等 级划分 标准 等级 划分标准 含义 A+751 X 1000 表明主 体在 评价 期内 公共 信用综 合水 平极高，评价 期内 未 发现 或有 少量轻微公 共信 用负 面记 录，且其它 方面 信用 综合 状况 极好。A 651 X 750 表明主 体在 评价 期内 公共 信用综 合水 平优良，评价 期内 未 发现 或有 少量轻微公 共信 用负 面记 录，且其它 方面 信用 综合 状况 好。B+601 X 650 表明主 体在 评价 期内 公共 信用综 合水 平较高，评 价 期内 未 发现 严重 失信行为信 用记 录且 各类 负面 信用记 录数 量较 少，其 它方 面信用 综合 状况 良好。B 551 X 600 表明主 体在 评价 期内 公共 信用综 合水 平尚可，评价 期内 未 发现 严重 失信行为信 用记 录且 各类 负面 信用记 录数 量较 少，其 它方 面信用 综合 状况 尚可。C+501 X 550 表明主 体在 评价 期内 公共 信用综 合水 平一 般，评 价期 内存在 严重 失信 行为信用 记录 或负 面信 用记 录数量 较多。C 451 X 500 表明主 体在 评价 期内 公共 信用综 合水 平欠佳，评价 期内 存 在严 重失 信行为信用 记录 或负 面信 用记 录数量 较多。D 401 X 450 表明主 体在 评价 期内 公共 信用综 合水 平较差，评价 期内 存 在严 重失 信行为信用 记录 或负 面信 用记 录数量 较多。D-0 X 400 表明主 体在 评价 期内 公共 信用综 合水 平极差，评价 期内 被 列入 严重 失信主体名 单。8 评价方 法 8.1 评价 模型 企业公 共信 用评 价总 体采 用混合 型信 用评 分卡 模型，将量 化指 标评 分和 综合 定级相 结合。量 化指 标评分是 指根 据各 项指 标得 分和计 算模 型计 算得 到最 终综合 评分。综 合定 级是 指 根据开 关变 量情 况确 定 公共信用 评价 等级。根 据受 评主体 的各 类属 性和 行为 数据，经过 数据 分析、指 标赋权、模 型评 估等 环 节 完成模型 构建。公共信 用评 价分 为综 合评 价模块 和开 关变 量模 块。综合评 价模 块主 要包 含基 本情况、遵纪 守法、经营能力、社 会责 任、守信 增信；开关 变量 模块 主要 包含开 关变 量。评分 计算 方法如 下：a)综 合评 价模 块：将基 本情况、遵 纪守 法、经营 能力、社会 责任、守 信增 信得分 进行 加权 计算，得出该 受评 主体 综合 评价 模块 得分，公 式如 下：式中：X为受 评主 体综 合评价 模 块得 分，取值 范围（0-1000）；Xi 为综 合评 价模 块各 指标得 分值。b)开关 变量 模块：如 受评 主 体被 行业 监管 部门 列入 严 重失 信主 体名 单，直接 降到 D-级别。8.2 指标 赋权 采用层 次分 析法 和专 家调 查法来 确定 评价 模型 及其 指标。通过 数据 样本 的训 练与测 试，进行 数据 统 DB2101/T 01062024 4 计与分 析以 优化 指标 参数，并据 此为 评价 指标 赋予 权重。具体 的赋 权结 果请 参见附 录A。8.3 模型 评估 通过进 行可 信度 测试（检 验测试 样本 是否 符合 正态 分布）来 评估 模型 的效 果。如果检 验结 果表 明模型具有 良好 的风 险识 别效 果，那 么就 根据 指标 和权 重完成 评分。如 果检 验结 果表明 模型 的效 果不 理想，那么就 对模 型进 行修 正，并在通 过检 验后 完成 评分。9 评价管 理 9.1 信用 信息 的时 效性 企业公 共信 用评 价所 依据 的信用 信息，应当 在时 效 期间以 内。时效 期间 规定不 明 确的，原则 上自 该信息产 生之 日起 使用 三年。9.2 异议 处理 受评主 体认 为公 共信 用评 价所依 据的 信用 信息 不准 确、不 完整 的，可以 通过 信用中 国（辽宁 沈阳）网站提 出异 议申 请，并提 供相关 证据。沈 阳市 大数 据管理 中心（沈 阳市 信息 中心、沈阳 市信 用中 心）通过信用 中国（辽 宁沈 阳）网站等 渠道 向申 请人 反馈 处理结 果。9.3 信用 修复 鼓励存 在不 良信 用记 录的 企业法 人按 照有 关规 定积 极进行 信用 修复，改 善信 用状况。经 修复 的不 良信用记 录不 再作 为企 业公 共信用 评价 的依 据。9.4 结果 应用 评价结 果的 应用 主要 体现 为信用 分级 分类监 管提 供了 更 精确 的基 础，给相 关部门 开 展企 业公 共信用评价工 作提 供了 规范 性指 南。同时，它还 对主 管部 门 进行行 业监 管时 提供 风险 预警，并 为行 业发 展的 预测提供 了依 据。DB2101/T 01062024 5 附 录 A（规范 性）企 业公 共信 用评 价指 标及评 分 规则 企业公 共信 用评 价指 标及 评分规 则见 下表：表 A.1 企业 公共 信用 评价 指 标及 评分 规则 一级指标 权重 二级指标 权重 三级指标 权重 评分规则 基本情况 200 基本信息 80 存续时间 80 企业成 立年限/10权重，权 重，满 分；其余：按实际值计算 关联信息 70 主要人员信用 20 无严重失信信息，20 分 严重失信信息小于等于 4 条，10 分 严重失信信息大于 4 条，0 分 分公司及分支机构信用 50 无严重失信信息，50 分 严重失信信息小于等于 4 条，25 分 严重失信信息大于 4 条，0 分 无分支机构，50 分 异常信息 50 经营异常信息 25 无经营异常信息，25 分 列入经营异常名单，0 分 税务非正常户信息 25 无税务非正常户信息，25 分 税务非正常户，0 分 遵纪守法 230 信用承诺及履约信息 30 承诺违诺信息 20 无违诺信息，20 分 违诺信息小于等于 4 条，10 分 违诺信息大于 4 条，0 分 承诺践诺信息 10 践诺信息 5 分/条，权重，满 分；其余：按实际值计算 行政管理信息 160 行政处罚信息 60 无行政处罚信息，60 分 行政处罚信息小于等于 4 条，30 分 行政处罚信息大于 4 条，0 分 行政强制信息 60 无行政强制信息，60 分 行政强制信息小于等于 4 条，30 分 行政强制信息大于 4 条，0 分 行政奖励信息 40 20 分/条，权重，满分；其余：按实际值计算 司法裁判及执行信息 40 被执行人信息 40 无被执行人信息，40 分 被执行信息小于等于 5 条，20 分 被执行信息大于 5 条，0 分 经营能力 340 生产经营 110 生产安全事故信息 50 无生产安全事故信息，50 分 有生产安全事故信息，0 分 税收欠缴信息 20 无税收欠缴信息，20 分 有税收欠缴信息，0 分 公用事业欠费信息 40 无公用事业欠费信息，40 分 与公用事业欠缴费相关的未履行法院生效裁判信息，0 分 知识产权及资质 30 专利 10 5 分/个，权 重，满 分；其 余：按实 际值计算 著作权 10 5 分/个，权 重，满 分；其 余：按实 际值计算 DB2101/T 01062024 6 表 A.1 企业 公共 信用 评价 指 标及 评分 规则（续）一级指标 权重 二级指标 权重 三级指标 权重 评分规则 经营能力 340 知识产权及资质 30 资质 10 5 分/个，权重，满分；其余：按实际值计算 信用评价结果信息 200 行业信用评价信息 100 A 级纳税人信息/海关高级认证 企业，100分 无行业信用评价信息，0 分 国家公共信用综合评价结果 100 优，100 分 良，80 分 中，50 分 差，0 分 社会责任 150 社会公益 50 志愿服务信息 20 志愿服务记录 5 分/条，权重，满分；其余：按实际值计算 慈善捐赠信息 30 慈善捐赠记录 10 分/条，权 重，满分；其余：按实际值计算 诚实守信 50 列入激励名单信息 30 红名单信息 15 分/条，权重，满分；其余：按实际值计算 荣誉奖励信息 20 荣誉奖励信息 5 分/次，权重，满分；其余：按实际值计算 员工保障 50 缴纳社保信息 30 为员工缴纳社保年限与企业存续时间一致，30 分 为员工缴纳社保年限 企业存续时间，0 分 缴纳公积金信息 20 为员工缴纳公积金年限与企业存续时间一致，20 分 为员工缴纳公积金年限 企业存续时间，0分 守信增信 80 守信经营 60 不良信用记录 30 不良信用记录，扣 10 分/条，0，0 分；其余：按实际值计算 合同违约信息 30 合同违约信息，扣 10 分/次，0，0 分；其余：按实际值计算 自主增信 20 自主上报信用信息 20 自主上报信用信息 10 分/条，权重，满分；其余：按实际值计算 开关变量 根据 全国失信惩戒措施基础清单，被行政机关依法依规纳入严重失信主体名单信息 被列入名单中，级别直接评定为 D-