ICS 03.060 C78 DB3204 常州市地方标准 DB 3204/T 1011 2020 安全生产 责任保险 履约评估 规范 Performance evaluation specification work safety liability insurance 2020-11-18 发布 2020-12-18 实施 常 州 市 市 场 监 督 管 理 局 发布 DB 3204/T 1011 2020 I 前 言 本文件 按照GB/T 1.1-2020 标准 化工作 导则 第1 部 分：标 准化文 件的结 构和 起草规 则的 规定 起草。本文件 由常 州市 应急 管理 局提出 并归 口。本文件 起草 单位：江 泰保 险经纪 股份 有限 公司 常州 分公司、中 国平 安财 产保 险股份 有限 公司 常州 中心支公 司、常州 市应 急管 理局。本文件 主要 起草 人：马宏 春、黄 凤根、葛 仕兵、朱 戈、卢 芳、李弢、梅 仕波、朱 星 忱、商文 超。本文件 首次 发布 于2020 年11 月18 日。DB 3204/T 1011 2020 1 安全生 产责任 保险履 约评估规 范 1 范围 本文件 规定 了常 州市 安全 生产责 任保 险履 约评 估的 基本原 则、评估 内容、评 估形式、评 估流 程、评估保障 和评 估结 果应 用等。本文件 适用 于对 承保 常州 市安全 生产 责任 保险 的保 险机构 的履 约评 估。2 规范性 引用 文件 下列文 件中 的内 容通 过文 中的规 范性 引用 而构 成本 文件必 不可 少的 条款。其 中，注日 期的 引用 文件，仅该日 期对 应的 版本 适用 于本文 件；不注 日期 的引 用文件，其 最新 版本（包 括所有 的修 改单）适 用于 本文件。AQ 9010 2019 安 全生 产 责任保 险事 故预 防技 术服 务规范 3 术语和 定义 下列术 语和 定义 适用 于本 文件。3.1 履约评 估 performance evaluation 对承保 安全 生产 责任 保险 的保险 机构 履约 的评 估。3.2 评估机 构 appraisal agency 对承保 安全 生产 责任 保险 的保险 机构 进行 履约 评估 的机构，包 括政 府及 其他 公共机 构、保险 公司、保险经 纪公 司等。3.3 投保单 位 policy-holder 与保险 机构 订立 安全 生产 责任保 险合 同并 支付 保险 费用，享有 获得 赔偿 和接 受 事故预 防技 术服 务权利的生 产经 营单 位。3.4 保险机 构 the insurance company 经银行 保险 监管 机构 批准 设立，并依 法登 记注 册经 营财产 保险 业务 的机 构。3.5 保险经 纪公 司 insurance broker company 基于投 保人 的利 益，为投 保人与 保险 人订 立保 险合 同提供 中介 服务，并 依法 收取佣 金的 机构。3.6 管理平 台 management platform 适用于 常州 市安 全生 产责 任保险 管理 的信 息平 台。DB 3204/T 1011 2020 2 4 基本原 则 4.1 公正性 评估人 员在 进行 履约 评估 时，要 秉持 客观 公正 的立 场，对 承保 公司 各环 节的 履约情 况进 行充 分调 研走访、调取 数据、分 析数 据，依 照现 行法 律法 规和 保险协 议约 定，得出 公 正 的结论。4.2 规范性 评估机 构及 评估 人员 依照 相关制 度开 展评 估工 作，不应泄 露保 险机 构、投保 单位的 职工 信息 和商 业秘密，不应 影响 保险 机构、投保 单位 的正 常生 产经 营活动。4.3 完整性 评估覆 盖安 全生 产责 任保 险服务 的承 保、理赔、事 故预防 等环 节，全方 位、多角度 评估 保险 机构 履约情况。4.4 引导性 评估应 以提 升安 全生 产责 任保险 服务 质量 为核 心，引导保 险机 构树 立服 务至 上的经 营理 念，切实 发挥保险 机构 参与 风险 评估 管控和 事故 预防 的作 用。5 评估内 容 5.1 综合评 估 包括保 险机 构的 基本 资信、管理 制度、项 目团 队、项 目维护、投 保服 务、理赔 服 务、事 故预 防服 务、协议履 行、平台 维护、政 企协作、投 诉处 理等。5.2 专项评 估 5.2.1 承保评 估 包括承 保前 培训、条 款解 释、投 保单 填写、保单 出 具及送 达、保单 内容、平 台录入、投 保人 满意 度等。5.2.2 理赔评 估 包括接 报案、理 赔调 查、立案、理赔 时效、理 赔资 料、赔 款支 付、平台 录入、投保 人满 意度 等。5.2.3 事故预 防评 估 符合AQ 9010-2019 服 务项 目、服 务形 式、服务 流程、服务 保障、服 务评 估和 改进等 的评 估。6 评估形 式 评估形 式包 括：a)保险机 构自 行对 其履 约情 况进行 评估；b)政府及 其他 公共 机构 委托 保险经 纪公 司等 第三 方对 保险机 构进 行评 估；c)政府及 其他 公共 机构 组织 评估。DB 3204/T 1011 2020 3 7 评估流 程 7.1 制定方 案 评估机 构在接 到评 估通知 后5个工 作日 内制定、确认 评估方 案。评 估方 案应包 括评估 对象、评估 内容、评 估依 据、评估 方式、评估 原则、资 料来 源、评估安 排。7.2 评估实 施 评估人 员应 在评 估前 研读 评估方 案，熟悉 评估 流程，按照 评估 方案 逐条 完成 评估工 作。7.3 出具报 告 评估机 构应 在现 场评 估结 束后20 个工 作日 内出 具并 解读评 估报 告（安全 生产 责 任保险 履约 评估 报告见附录A）。7.4 问题整 改 评估机 构应 指导 保险 机构 进行问 题整 改。保险 机构 在10个 工作 日内 出具 问题 整改报 告。7.5 回访确 认 评估机 构应 在保 险机 构提 交问题 整改 报告 后20 个工 作日内 完成 复查，并 形成 复查意 见。7.6 评估总 结 评估机 构编 制总 结报 告，提出长 效管 理措 施。8 评估保 障 8.1 人员保 障 评估机 构应 对评 估工 作进 行全面 管理，具 有一 定数 量的保 险和 安全 生产 专业 知识、熟悉 安全 生产 责任保险 相关 法律 法规 和政 策规定 的人 员。8.2 管理制 度 评估机 构应 建立、健 全相 关制度，保 障评 估规 范、高效运 行。8.3 档案管 理 评估机 构应 建立 评估 档案，记 录和 保留 相关 评估 文 档资料，确保 评估 过程 可 追溯。评 估档 案真 实完整，至 少保 存5 年。8.4 平台维 护 应建立 健全 管理 平台，及 时采集 和存 储评 估数 据、评估档 案。支持 政府 部门、投保单 位、保险 机构、评估机 构等 不同 类型 的用 户按照 授权 共享 和查 询相 关信息。9 评估结 果应 用 DB 3204/T 1011 2020 4 政府及 其他 公共 机构 应将 评估结 果作 为保 险机 构承 保、理 赔、事 故预 防等 服务 环节考 核的 重要 依据，提升保 险机 构管 理服 务水 平，建 立保 险机 构退 出机 制，促 进安 全生 产责 任保 险项目 持续 良性 发展。DB 3204/T 1011 2020 5 A A 附 录 A（规范 性附 录）安全生 产责 任保 险履 约评 估报告 A.1 项目概 况 A.1.1 基本情 况 阐述项 目基 本情 况。A.1.2 运行情 况 列数据 阐述 项目 在评 估期 内运行 情况。A.1.3 主要成 绩 项目运 行在 评估 期内 取得 的主要 成绩。A.2 评估概 述 简要列 明评 估方 案及 评估 结果。A.2.1 评估对 象 明确被 评估 的保 险机 构名 称。A.2.2 评估内 容 明确评 估内 容为 综合 评估 或承保、理 赔、事故 预防 专项评 估。A.2.3 评估依 据 明确评 估所 依据 的协 议、法律法 规、规章 制度。A.2.4 评估 方式 明 确 评 估方 式 为保 险 机构自 评、政府 及 其他 公 共机构 委 托 第三 方 评估 或 政府及 他 公 共机 构 组织 评估。A.2.5 评估原 则 明确评 估所 遵循 的原 则。A.2.6 资料来 源 明确评 估所 需用 资料 及资 料来源。A.2.7 评估安 排 明确评 估时 间、人员、物 资安排。DB 3204/T 1011 2020 6 A.2.8 评估结 果 综合描 述评 估结 果，若评 估涉及 评分，明 确被 评估 保险机 构得 分。A.3 履约服 务评 估情 况 详细阐 述每 项评 估内 容。A.3.1 基本资 信 评估保 险机 构 基 本资 信是 否符合 监管 要求，以 及监 管部门 的奖 励、处罚 情况 等。A.3.2 管理制 度 评估保 险机 构制 度建 设和 执行情 况。A.3.3 项目团 队情 况 评估保 险机 构服 务团 队人 员的充 足性、专 业性、稳 定性等。A.3.4 项目日 常维 护 评估保 险机 构服 务人 员服 务态度、日 常拜 访、咨询 服务的 便捷 性及 反馈 的及 时性等。A.3.5 承保服 务 A.3.5.1 条款解 释 评估保 险机 构是 否向 投保 单位培 训保 险条 款。A.3.5.2 投保单 填写 评估保 险机 构是 否制 度投 保单位 填写 投保 单。A.3.5.3 保单出 具及 送达 评估保 险机 构是 否及 时出 具并向 投保 单位 送达 保单。A.3.5.4 保单内 容 评估保 险机 构出 具保 单内 容是否 准确，保 费计 算是 否准确 等。A.3.5.5 信息录入 评估保 险机 构是 否及 时、准确、完整 向平 台录 入承 保信息。A.3.5.6 投保人 满意 度 评估投 保单 位对 保险 机构 承保工 作的 满意 度。A.3.6 理赔服 务 A.3.6.1 接报案 评估保 险机 构提 供接 报案 方式是 否方 便，接报 案是 否及时 等。DB 3204/T 1011 2020 7 A.3.6.2 理赔调 查 评估保 险机 构是 否及 时现 场调查，现 场调 查比 率等。A.3.6.3 立案 评估保 险机 构是 否及 时立 案，提 取未 决准 备金。A.3.6.4 理赔时 效 评估保 险机 构理 赔各 环节 处理时 效性。A.3.6.5 理赔资 料 评估保 险机 构理 赔资 料是 否简洁、必 要，索要 次数 等。A.3.6.6 赔款支 付 评估保 险机 构赔 款支 付是 否准确、及 时。A.3.6.7 信息录 入 评估保 险机 构是 否及 时、准确、完整 向平 台录 入理 赔信息。A.3.6.8 投保人 满意 度 评估投 保单 位对 保险 机构 理赔工 作的 满意 度。A.3.7 事故预 防服 务 A.3.7.1 服务项 目 评估保 险机 构事 故预 防服 务项目 是否 符合AQ9010-2019。A.3.7.2 服务形 式 评估保 险机 构事 故预 防服 务形式 是否 灵活 多样。A.3.7.3 服务流 程 评估保 险机 构事 故预 防服 务流程 是否 合理、完 善。A.3.7.4 服务保 障 评估保 险机 构事 故预 防服 务人员、制 度、费用、档 案、信 息管 理等 是否 有充 分保障。A.3.8 协议履 行 评估保 险机 构协 议执 行情 况，是 否违 反协 议或 未履 行协议。A.3.9 平台维 护情 况 评估保 险机 构是 否根 据需 要及时 维护 平台。A.3.10 政企协 作 评估保 险机 构对 应急 部门 的工作 要求 是否 及时 响 应，应急 部门 对保 险机 构工 作的满 意度 等。DB 3204/T 1011 2020 8 A.3.11 投诉 处理 情况 评估保 险机 构对 投诉 是否 及时受 理、及时 处理 反馈。A.4 存在问 题 详细列 明在 评估 过程 中发 现的问 题。A.5 改善建 议 针对评 估过 程中 发现 的问 题，提 出可 实施 操作 的改 善建议。A.6 其他 前述未 尽事 宜。注：安全生产责任保险履约 综合评 估报告内容覆盖A1-A6 所 有 章 节；第A1、A2、A3.1、A3.2、A3.3、A3.4、A3.8、A3.9、A3.10、A3.11、A4、A5、A6 章节为各类评估报告必写 内容，承保专项评估报告应节选A3.5，理赔专项评估报告应节选A3.6，事故预防 专项 评估报告应节选A3.7。DB 3204/T 1011 2020 9 参 考 文 献 1 GB/T 36687 保险 术 语 2 DB32/T 3609-2019 安全生 产责 任保 险服 务基 本规范 _