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2020上半年商业银行财富管理能力排名报告.pdf

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2020上半年商业银行财富管理能力排名报告.pdf

普益标准商业银行财富管理能力排名报告（ 2020 上半年）发布机构：普益标准研究支持：普益寰宇研究院西南财经大学信托与理财研究所研究员：康箐芸于康联系电话：（ 028） 86616110发布时间： 2020年 9月 15日发布机构：普益标准办公地址 : 四川省成都市青羊区二环路西二段 19号仁和春天 A座 801-803室研究支持：普益寰宇研究院西南财经大学信托与理财研究所办公地址：中国成都西南财经大学摘要：2020年上半年，商业银行财富管理能力综合排名和单项排名结果如下：财富管理能力综合排名：全国性银行排名前五的分别是中国工商银行、招商银行、兴业银行、中信银行、中国光大银行；区域性商业银行排名前十五的分别是南京银行、北京银行、江苏银行、宁波银行、广州农商银行、上海银行、杭州银行、中原银行、晋商银行、盛京银行、上海农商银行、齐鲁银行、苏州银行、青岛银行和华融湘江银行。品牌与资本实力：全国性银行排名前五的分别是中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行、中信银行和中国银行；区域性银行排名前十五的分别是北京银行、宁波银行、南京银行、华融湘江银行、上海银行、江苏银行、杭州银行、盛京银行、中原银行、晋商银行、郑州银行（并列第十）、哈尔滨银行、锦州银行、重庆农商银行和徽商银行。产品线竞争力：全国性银行排名前五的分别是兴业银行、华夏银行、中国光大银行、中国工商银行（并列第四）、中信银行（并列第四）；区域性银行排名前十五的分别是广州农商银行、江苏银行、南京银行、宁波银行、北京银行、哈尔滨银行、上海农商银行、广东华兴银行、杭州银行、中原银行、大连银行、杭州联合农商银行、郑州银行、广州银行和青岛银行。财富服务能力：全国性银行排名前五的分别是中国银行、中国工商银行、中国农业银行、招商银行、兴业银行、中国光大银行（并列第五）、中信银行（并列第五）、中国民生银行（并列第五）、中国邮政储蓄银行（并列第五）；区域性银行排名前十五的分别是北京银行、宁波银行（并列第一）、上海银行（并列第一）、江苏银行（并列第一）、杭州银行（并列第一）、中原银行（并列第一）、南京银行、东莞银行（并列第七）、晋商银行、苏州银行（并列第九）、西安银行（并列第九）、广州农商银行、上海农商银行（并列第十二）、青岛银行、长沙银行、齐鲁银行（并列第十五）和兰州银行（并列第十五）。业务发展程度：全国性银行排名前五的分别是招商银行、兴业银行、中国工商银行、中信银行和华夏银行；区域性银行排名前十五的分别是北京银行、齐鲁银行、南京银行、江苏银行、上海银行、华融湘江银行、宁波银行、杭州银行、青岛银行、盛京银行、上海农商银行、晋商银行、宁波鄞州农商银行、重庆农商银行和苏州银行。财富科技实力：全国性银行排名前五的分别是招商银行、中国建设银行、中国邮政储蓄银行、中国工商银行和中国银行；区域性银行排名前十五的分别是江苏银行、南京银行、苏州银行、宁波银行、北京银行、晋商银行、上海农商银行、中原银行、上海银行、广州银行（并列第九）、贵阳银行（并列第九）、江苏江南农商银行、广州农商银行、重庆农商银行、东莞银行和齐鲁银行（并列第十五）。商业银行财富管理能力排名报告（ 2020 上半年）随着我国经济的持续发展，居民财富总量节节攀升， 2019 年我国 GDP 总量约为 99.09万亿元，较上年增长 6.1%，居民人均可支配收入达 30733元，较上年增长 8.9%，财富管理市场发展基础良好。与此同时，我国个人财富积累持续保持高增长态势，截至 2019年可投资金融资产达 165.6万亿元， 2013至 2019年复合增速达 13.6%1。随着居民理财意识的逐步提升，资产配置需求更加多元化，财富管理市场的业务范围得到极大拓展，财富管理业务的重要性和价值正在凸显。2020年以来，居民财富管理需求呈现出以下特点：一方面，居民财富投资类型出现了由房地产向金融资产转移的趋势；另一方面，银行理财产品破刚兑，净值转型稳步推进，为了更好地实现财富管理目标，居民财富配置需求日趋多元化。上述趋势的出现，都要求商业银行财富管理业务能够提供更加专业化、综合性的服务，以满足投资者的需求。从财富管理业务的发展来看，该类型业务具备四大优势，首先财富管理业务整体收益率较高且稳定性较强；其次财富管理业务的盈利模式与费率显著高于单一资产管理业务；再者财富管理业务行业壁垒显著，规模效应明显；最后财富管理业务可拓宽银行业务价值链，为银行其他业务带来新的发展机遇。由于财富管理业务的重要性不断提升，因此对财富管理机构的综合评价就显得尤为必要，一方面对于投资者有着较为重要的投资决策参考价值，另一方面也可为各商业银行财富管理业务规划布局提供一定的参考借鉴。此次银行财富管理能力排名体系采用自 2020年上半年开始启用的 “ 普益标准商业银行财富管理能力排名体系 1.0版 ” ， 1.0版排名体系从品牌与资本实力、产品线竞争力、财富服务能力、业务发展程度和财富科技实力五个维度对银行财富管理机构 (主要包括银行零售部和私人银行部）进行考察。（ 1）品牌与资本实力。财富管理品牌的建设，既是投资者认知和口碑的正向反映，又对财富管理业务有着正向的促进作用，富有知名度的财富管理品牌有助于管理机构扩大市场影响力，以获取更大的市场份额。资本实力和集团资源是财富管理的坚强后盾，实力越雄厚则抗风险能力越强，客户利益越能得到保障，同时自身发展潜力越大。财富管理规模的大小是财富管理水平高低的一种体现，财富管理规模越大反映出其管理水平越高。（ 2）产品线竞争力。产品线竞争力主要衡量机构财富管理产品体系建设的完善程度，金融产品体系越完善，财富管理业务的开展越能够满足客户的管理目标，投资者的客户体验就越好，客户黏性越强。（ 3）财富服务能力。与产品线竞争力注重产品本身丰富程度为客户带来的可选择性不同，财富服务能力着重考察机构服务全流程的便利性、舒适性、友好性及专业性，管理机构可提供财富管理服务的丰富性以及客户获取服务的便捷性是客户选择财富管理机构重要评估因素。（ 4）业务发展程度。财富管理的客户数量、规模大小、网点和资产资源的利用效率均体现了财富管理机构的发展水平，而独立的部门设置则为财富管理机构业务的长远发展起到了支持作用。1 数据来源：普华永道。（ 5）财富科技实力。金融科技的迅猛发展为财富管理带来了新的发展机遇，科技应用有助于提升财富管理的标准化程度和长尾客户服务能力，适合作为评价机构财富管理能力的重要指标之一。此次银行财富管理能力排名以 2020年上半年为观察期，我们对观察期内各家银行机构零售和私行业务进行考察与分析，我们的数据来源于银行通过公开渠道披露的信息、银行反馈的动态问卷。据公开资料统计，截至 2020年 6 月，中国共有超过 4000家的内资商业银行 2。本次排名对象为财富管理能力排名前 100的内资商业银行，其中包括全国性银行 18家（国有银行 6家，股份制商业银行 12 家），区域性银行 82 家（城市商业银行 63家，农村金融机构 19家）。表 1：商业银行财富管理能力百强总榜（ 2020年上半年）排名银行名称财富管理能力总分1 中国工商银行 94.852 招商银行 94.153 兴业银行 93.46 4 中信银行 93.445 中国光大银行 92.086 中国农业银行 91.467 中国建设银行 91.168 中国银行 90.859 华夏银行 90.8210 上海浦东发展银行 89.7611 平安银行 89.1412 中国民生银行 88.4613 交通银行 88.25 14 渤海银行 86.5415 南京银行 86.4716 北京银行 86.4616 中国邮政储蓄银行 86.4618 江苏银行 86.4519 广发银行 86.2920 宁波银行 85.6721 恒丰银行 83.4422 浙商银行 83.4223 广州农村商业银行 82.85 24 上海银行 82.7925 杭州银行 82.4426 中原银行 81.942 数据来源：银保监会。 27 晋商银行 81.7528 盛京银行 81.6129 上海农村商业银行 81.6030 齐鲁银行 80.3031 苏州银行 79.9132 青岛银行 79.4833 华融湘江银行 79.4134 郑州银行 79.1935 广州银行 78.7836 哈尔滨银行 78.7237 重庆农村商业银行 78.69 38 贵阳银行 78.1039 东莞银行 78.0540 江苏江南农村商业银行 77.1441 长沙银行 77.0942 汉口银行 76.7643 重庆银行 76.0544 徽商银行 76.0145 大连银行 75.7346 西安银行 75.5347 广东华兴银行 75.2948 河北银行 74.34 49 天津银行 74.2550 四川天府银行 73.8451 东莞农村商业银行 73.8052 江西银行 73.6353 湖北银行 73.2554 青岛农村商业银行 73.1655 宁波鄞州农村商业银行 72.6256 九江银行 72.5257 锦州银行 72.3358 桂林银行 72.2759 广西北部湾银行 71.85 60 长安银行 71.7961 吉林银行 71.6662 杭州联合农村商业银行 71.5963 浙江稠州商业银行 71.3964 日照银行 71.0965 兰州银行 70.9066 贵州银行 70.8867 江苏苏州农村商业银行 70.80 68 江苏常熟农村商业银行 70.5069 成都银行 70.3770 福建海峡银行 70.2271 富滇银行 69.9672 厦门国际银行 69.9573 昆仑银行 69.8274 长城华西银行 69.7075 江苏张家港农村商业银行 69.4676 唐山银行 69.1377 晋城银行 69.0578 泉州银行 68.95 79 威海市商业银行 68.4680 重庆三峡银行 68.3981 龙江银行 68.3482 江苏紫金农村商业银行 68.2683 云南红塔银行 68.2484 武汉农村商业银行 67.9385 莱商银行 67.8686 天津滨海农村商业银行 67.7787 甘肃银行 67.7588 宁夏银行 67.6389 德州银行 66.82 90 吉林九台农村商业银行 66.4391 嘉兴银行 65.8792 青海银行 65.5393 自贡银行 64.6194 天津农村商业银行 64.2595 上饶银行 64.1396 秦皇岛银行 63.8997 江苏昆山农村商业银行 62.7398 内蒙古呼和浩特金谷农村商业银行 62.6999 长沙农村商业银行 62.58100 泸州银行 60.50 资料来源：普益标准表 2：分类型商业银行财富管理能力综合排行榜（ 2020 年上半年）全国性商业银行：排名银行名称品牌与资本实力产品线竞争力财富服务能力业务发展程度财富科技实力问卷得分财富管理能力总分1 中国工商银行 15.61 24.31 24.80 23.82 7.41 85.00 94.852 招商银行 14.56 22.95 24.00 25.55 7.55 90.00 94.153 兴业银行 14.11 24.90 23.60 24.43 7.36 85.00 93.464 中信银行 14.86 24.31 23.60 23.79 7.37 89.00 93.445 中国光大银行 14.01 24.63 23.60 23.38 7.24 85.00 92.086 中国农业银行 15.23 23.60 24.30 21.69 7.35 85.00 91.467 中国建设银行 14.88 23.91 23.30 22.27 7.48 85.00 91.168 中国银行 14.77 21.43 24.89 22.79 7.40 87.00 90.85 9 华夏银行 13.15 24.70 22.70 23.67 7.24 85.00 90.8210 上海浦东发展银行 13.52 23.08 23.40 23.03 7.26 85.00 89.7611 平安银行 14.70 22.25 22.80 22.67 7.17 85.00 89.1412 中国民生银行 13.28 22.79 23.60 21.96 7.21 85.00 88.4613 交通银行 14.66 22.06 22.80 21.89 7.21 85.00 88.2514 渤海银行 12.84 20.45 22.75 22.55 6.89 96.00 86.5415 中国邮政储蓄银行 12.96 20.51 23.60 22.14 7.42 85.00 86.4616 广发银行 12.43 22.66 22.50 21.87 6.98 85.00 86.2917 恒丰银行 11.46 19.58 22.90 20.98 7.02 97.00 83.44 18 浙商银行 12.08 21.20 22.40 20.04 6.63 93.00 83.42资料来源：普益标准财富管理能力综合排名：全国性银行排名前五的分别是中国工商银行、招商银行、兴业银行、中信银行、中国光大银行。2020年上半年，全国性商业银行中，财富管理能力综合排名前五的银行依次是中国工商银行、招商银行、兴业银行、中信银行和中国光大银行。全国性银行财富管理业务竞争激烈，头部机构综合评分差别不大，排名靠前全国性银行在财富管理业务发展方面各有所长。具体来看，中国工商银行品牌与资本实力居全国性银行首位，财富服务能力位于全国性银行第二位，其他各子项发展能力也均位于全国性银行前列，财富管理能力总得分位居全国性银行第一位。招商银行财富管理业务发展程度和财富科技实力均居全国性银行首位，财富服务能力也位于全国性银行前列，其财富管理能力总得分位居全国性银行第二位。兴业银行财富管理产品线竞争力位列全国性银行第一位，财富管理业务发展程度位列全国性银行第二位，其他各子项发展能力也均具有一定竞争力，财富管理能力总得分位居全国性银行第三位。区域性商业银行：排名银行名称品牌与资本实力产品线竞争力财富服务能力业务发展程度财富科技实力问卷得分财富管理能力总分1 南京银行 12.67 22.08 21.80 22.49 7.25 88.00 86.472 北京银行 13.12 20.55 22.30 23.07 7.13 89.00 86.463 江苏银行 12.40 22.09 22.30 22.42 7.40 85.00 86.454 宁波银行 12.80 21.60 22.30 21.46 7.14 89.00 85.675 广州农村商业银行 10.97 22.77 21.50 20.36 7.01 85.00 82.856 上海银行 12.45 18.44 22.30 22.29 7.06 85.00 82.79 7 杭州银行 12.02 19.70 22.30 21.26 6.88 85.00 82.448 中原银行 11.98 19.66 22.30 20.36 7.07 87.00 81.949 晋商银行 11.56 18.48 21.60 21.10 7.10 99.00 81.7510 盛京银行 12.00 18.80 21.15 21.19 6.99 95.00 81.6111 上海农村商业银行 10.86 20.30 21.50 21.15 7.09 88.00 81.6012 齐鲁银行 10.11 17.40 21.20 22.52 7.00 99.00 80.3013 苏州银行 10.20 18.29 21.60 20.87 7.16 96.00 79.9114 青岛银行 10.55 18.85 21.30 21.24 6.94 85.00 79.4815 华融湘江银行 12.55 17.44 19.90 22.12 5.22 99.00 79.41 16 郑州银行 11.56 19.10 19.70 20.12 6.52 99.00 79.1917 广州银行 10.18 19.05 20.70 20.54 7.06 90.00 78.7818 哈尔滨银行 11.26 20.43 19.90 19.94 6.50 85.00 78.7219 重庆农村商业银行 11.14 17.80 20.70 20.89 7.01 89.00 78.6920 贵阳银行 10.56 18.54 20.80 20.37 7.05 85.00 78.1021 东莞银行 9.55 18.11 21.80 20.04 7.00 92.00 78.0522 江苏江南农村商业银行 10.93 16.58 20.90 20.14 7.05 91.00 77.1423 长沙银行 10.64 16.45 21.20 20.68 6.79 89.00 77.0924 汉口银行 9.86 18.52 20.80 19.69 6.97 85.00 76.76 25 重庆银行 10.05 16.99 20.80 19.67 6.88 91.00 76.0526 徽商银行 11.08 17.94 19.80 20.26 5.93 85.00 76.0127 大连银行 9.60 19.35 18.50 20.07 6.62 90.00 75.7328 西安银行 9.95 16.05 21.60 19.86 6.58 89.00 75.5329 广东华兴银行 10.12 20.20 18.00 19.22 6.68 85.00 75.2930 河北银行 10.48 16.55 19.70 19.90 6.52 85.00 74.3431 天津银行 10.49 17.75 20.10 19.50 5.22 85.00 74.2532 四川天府银行 9.21 17.85 20.60 18.86 5.19 93.00 73.8433 东莞农村商业银行 9.98 16.99 19.30 19.61 6.68 85.00 73.80 34 江西银行 10.46 17.71 20.20 17.38 6.62 85.00 73.6335 湖北银行 9.48 17.70 19.70 18.91 6.15 85.00 73.2536 青岛农村商业银行 9.56 18.45 19.70 18.93 5.21 85.00 73.1637 宁波鄞州农村商业银行 9.66 13.45 19.00 21.03 6.77 97.00 72.6238 九江银行 9.56 17.15 19.20 18.44 6.78 85.00 72.5239 锦州银行 11.25 14.90 19.00 19.35 5.98 89.00 72.3340 桂林银行 9.50 17.28 20.30 17.57 6.20 85.00 72.2741 广西北部湾银行 9.71 16.30 18.70 18.91 6.77 85.00 71.8542 长安银行 9.68 15.31 18.90 20.07 5.92 89.00 71.79 43 吉林银行 9.92 16.80 19.70 17.44 6.32 85.00 71.6644 杭州联合农村商业银行 9.44 19.25 16.20 19.93 5.28 85.00 71.5945 浙江稠州商业银行 9.90 16.13 19.20 17.83 6.82 85.00 71.3946 日照银行 9.25 16.74 18.50 18.41 6.65 85.00 71.0947 兰州银行 9.37 14.05 21.20 19.25 5.02 89.00 70.9048 贵州银行 9.65 14.31 19.00 19.10 6.81 89.00 70.8849 江苏苏州农村商业银行 9.10 15.38 18.40 18.98 6.92 89.00 70.8050 江苏常熟农村商业银行 9.27 16.04 19.00 17.65 6.92 85.00 70.5051 成都银行 9.76 15.66 18.70 19.22 5.06 88.00 70.37 52 福建海峡银行 9.18 16.20 17.80 19.01 6.39 85.00 70.2253 富滇银行 10.91 14.30 18.30 18.70 6.08 85.00 69.9654 厦门国际银行 10.49 15.51 17.70 18.42 6.16 85.00 69.9555 昆仑银行 10.43 14.75 17.70 18.53 6.72 85.00 69.8256 长城华西银行 9.56 17.20 17.50 18.80 4.94 85.00 69.7057 江苏张家港农村商业银行 9.36 16.24 17.50 18.67 5.96 85.00 69.4658 唐山银行 9.55 15.51 18.50 17.71 6.10 85.00 69.1359 晋城银行 8.97 15.45 19.00 18.62 5.24 85.00 69.0560 泉州银行 8.92 15.72 17.50 19.17 5.86 85.00 68.95 61 威海市商业银行 9.20 13.58 18.70 18.67 6.48 85.00 68.4662 重庆三峡银行 9.27 14.55 17.20 18.80 6.72 85.00 68.3963 龙江银行 9.42 15.09 19.40 16.95 5.62 85.00 68.3464 江苏紫金农村商业银行 9.44 12.53 18.70 19.15 6.58 85.00 68.2665 云南红塔银行 9.64 15.63 17.70 18.30 5.10 85.00 68.2466 武汉农村商业银行 9.08 14.46 18.70 18.85 4.94 85.00 67.9367 莱商银行 8.62 14.86 18.50 18.68 5.30 85.00 67.8668 天津滨海农村商业银行 10.18 15.00 17.50 17.57 5.60 85.00 67.7769 甘肃银行 9.49 13.77 19.20 18.40 4.98 85.00 67.75 70 宁夏银行 8.70 13.90 18.50 19.43 5.16 85.00 67.6371 德州银行 8.22 14.82 17.20 18.33 6.22 85.00 66.8272 吉林九台农村商业银行 9.31 12.91 19.00 18.25 4.90 85.00 66.4373 嘉兴银行 8.33 15.85 16.20 18.47 4.90 85.00 65.8774 青海银行 8.46 12.83 19.00 17.66 5.20 87.00 65.5375 自贡银行 8.27 13.45 17.20 18.37 5.06 85.00 64.6176 天津农村商业银行 9.07 13.81 16.70 17.36 5.00 85.00 64.2577 上饶银行 9.19 13.00 15.50 17.38 5.18 99.00 64.1378 秦皇岛银行 8.40 11.65 17.20 18.13 6.16 85.00 63.89 79 江苏昆山农村商业银行 9.26 10.86 17.20 17.86 5.08 85.00 62.7380 内蒙古呼和浩特金谷农村商业银行 8.50 9.28 18.70 17.88 5.86 85.00 62.6981 长沙农村商业银行 9.27 10.15 17.90 16.89 5.00 93.00 62.5882 泸州银行 9.04 8.13 17.40 16.02 6.85 88.00 60.50资料来源：普益标准区域性商业银行排名前十五的分别是南京银行、北京银行、江苏银行、宁波银行、广州农商银行、上海银行、杭州银行、中原银行、晋商银行、盛京银行、上海农商银行、齐鲁银行、苏州银行、青岛银行和华融湘江银行。 2020年上半年，在区域性银行中，财富管理能力综合排名前十五的分别是南京银行、北京银行、江苏银行、宁波银行、广州农商银行、上海银行、杭州银行、中原银行、晋商银行、盛京银行、上海农商银行、齐鲁银行、苏州银行、青岛银行和华融湘江银行。南京银行财富管理业务各方面能力发展均衡，品牌与资本实力、产品线竞争力、业务发展程度、财富科技实力均位居区域性银行前三位，财富管理能力总得分位居区域性银行第一位。北京银行品牌与资本实力和财富管理业务发展程度均位居区域性银行第一位，其他各子项发展能力也均位居区域性银行前列，财富管理能力总得分位居区域性银行第二位。江苏银行财富服务能力和财富科技实力均位居区域性银行第一位，产品线竞争力位居区域性银行第二位，品牌与资本实力和业务发展程度同样具有较强竞争力，财富管理能力总得分位居区域性银行第三位。分类指标测度品牌与资本实力：全国性银行排名前五的分别是中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行、中信银行和中国银行；区域性银行排名前十五的分别是北京银

注意事项

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