2019杭 州 区 块 链 行 业 发 展 报 告编 写 指 导 ： 杭 州 市 人 民 政 府 金 融 工 作 办 公 室主 编 单 位 ：杭 州 区 块 链 技 术 与 应 用 联 合 会浙 江 数 秦 区 块 链 研 究 院 （ 浙 江 数 秦 科 技 有 限 公 司 ）参 编 单 位 ：火 鸟 财 经浙 江 清 华 长 三 角 研 究 院 杭 州 分 院编 写 人 员 （ 按 姓 氏 笔 画 排 序 ） ：马 平 劼 、 马 晓 开 、 余 文 、 张 金 琳 、 张 启 锐 、 季 江 民 、 娄 俊 、 俞 学 劢 2019杭 州 区 块 链 行 业 发 展 报 告 编 写 人 员 2019杭 州 区 块 链 行 业 发 展 报 告版 权 声 明本 报 告 版 权 属 于 杭 州 区 块 链 技 术 与 应 用 联 合 会 和 浙 江数 秦 科 技 有 限 公 司 及 其 它 编 写 单 位 所 有 ， 并 受 法 律 保 护 。 转载 或 以 其 它 方 式 使 用 本 报 告 文 字 或 者 观 点 的 ， 应 注 明 来 源 。违 反 版 权 声 明 者 ， 将 追 究 其 相 关 法 律 责 任 。 2019杭 州 区 块 链 行 业 发 展 报 告目 录一 、 前 言 .1二 、 区 块 链 各 产 业 发 展 概 述 .4（ 一 ） 区 块 链 底 层 技 术 .4（ 二 ） 硬 件 制 造 和 基 础 设 施 .6（ 三 ） 去 中 心 化 应 用 （ DApp） .8（ 四 ） 区 块 链 安 全 .9三 、 全 球 政 策 变 化 与 发 展 趋 势 .14（ 一 ） 政 策 推 动 区 块 链 应 用 落 地 .14（ 二 ） 部 分 国 家 加 密 货 币 发 展 受 限 .15（ 三 ） 多 国 不 断 完 善 加 密 货 币 监 管 .16 1. 积 极 定 义 加 密 货 币 性 质 .162. 规 范 数 字 资 产 交 易 平 台 发 展 .173. 推 出 加 密 货 币 税 收 政 策 .184. 规 范 管 理 初 次 代 币 发 行 （ ICO） .19四 、 国 内 区 块 链 行 业 发 展 概 况 .21（ 一 ） 国 内 政 策 发 展 现 状 .211. 多 角 度 扶 持 行 业 发 展 .222. 多 领 域 推 动 技 术 应 用 .233. 产 业 园 发 展 两 极 化 .244. 区 块 链 行 业 规 范 化 .25（ 二 ） 国 内 企 业 发 展 情 况 .261. 地 区 分 布 特 点 .272. 行 业 分 布 特 点 .283. 技 术 发 明 专 利 情 况 .29 4. 区 块 链 企 业 备 案 情 况 .30（ 三 ） 区 块 链 行 业 融 资 情 况 .30（ 四 ） 区 块 链 人 才 需 求 与 储 备 情 况 .32五 、 杭 州 市 区 块 链 发 展 概 况 .35（ 一 ） 整 体 行 业 情 况 .351. 杭 州 市 各 区 政 策 情 况 .352. 行 业 分 布 相 辅 相 成 .373. 行 业 标 准 日 趋 完 善 .384. 融 资 偏 重 协 同 效 应 .395. 技 术 研 究 氛 围 浓 厚 .39（ 二 ） 产 业 领 域 发 展 情 况 .421. 底 层 技 术 落 地 实 践 .422. 应 用 场 景 蓬 勃 发 展 .483. 区 块 链 安 全 产 业 逐 步 兴 起 .57 4. 硬 件 设 备 寻 求 突 破 .585. 媒 体 助 力 技 术 发 展 .58（ 三 ） 学 术 领 域 研 究 进 展 .601. 浙 江 大 学 .60 2019杭 州 区 块 链 行 业 发 展 报 告2. 其 他 在 杭 高 校 .613. 应 用 研 究 .62六 、 杭 州 市 区 块 链 行 业 存 在 的 不 足 .64（ 一 ） 技 术 瓶 颈 亟 待 攻 破 .64（ 二 ） 应 用 落 地 见 效 甚 微 .64（ 三 ） 人 才 培 养 处 于 早 期 阶 段 .64（ 四 ） 区 块 链 发 展 的 路 径 定 位 .65七 、 区 块 链 行 业 发 展 建 议 .66（ 一 ） 系 统 性 的 组 织 区 块 链 培 训 .66（ 二 ） 积 极 开 展 “ 区 块 链 +” 试 点 示 范 工 作 .66（ 三 ） 加 强 对 区 块 链 行 业 的 政 策 扶 持 .671. 加 大 区 块 链 政 务 项 目 落 地 .67 2. 设 立 区 块 链 专 项 基 金 .683. 助 力 举 办 区 块 链 杭 州 峰 会 .68（ 四 ） 拓 宽 区 块 链 产 业 园 辐 射 范 围 .69（ 五 ） 推 动 区 块 链 专 业 人 才 的 培 养 和 引 进 .69（ 六 ） 强 化 安 全 问 题 的 研 究 与 管 理 .70附 件 一 国 际 区 块 链 技 术 的 政 策 导 向 .72附 件 二 全 球 加 密 货 币 监 管 态 度 汇 总 .75附 件 三 全 球 加 密 货 币 税 收 政 策 汇 总 .77附 件 四 2018-2019年 各 省 区 块 链 政 策 汇 总 .79附 件 五 全 国 区 块 链 产 业 园 汇 总 .83附 件 六 杭 州 市 区 块 链 信 息 服 务 备 案 表 .84附 件 七 全 国 高 校 区 跨 链 课 程 汇 总 .87附 件 八 全 国 高 校 区 块 链 联 合 研 究 中 心 .88参 考 资 料 .89 2019杭 州 区 块 链 行 业 发 展 报 告表 目 录表 1 区 块 链 企 业 国 内 地 区 分 布 .27表 2 2015-2019年 上 半 年 融 资 事 件 次 数 .30表 3 杭 州 区 块 链 研 究 机 构 列 表 .40表 4 在 杭 州 市 举 办 的 各 类 区 块 链 技 术 大 赛 列 表 .40表 5 2018下 半 年 -2019上 半 年 在 杭 企 业 参 与 的 国 际 区 块 链 活 动 表 .41表 6 杭 州 市 底 层 技 术 发 展 .42图 目 录图 1 安 全 事 件 数 量 与 造 成 的 经 济 损 失 统 计 .10 图 2 2019上 半 年 易 受 攻 击 点 带 来 的 经 济 损 失 (万 美 元 ).11图 3 2018-2019中 国 各 省 份 区 块 链 政 策 数 量 统 计 .22图 4 中 国 各 省 市 区 块 链 产 业 园 数 量 .25图 5 近 3年 国 内 区 块 链 企 业 新 增 数 量 变 化 对 比 .27图 6 国 内 区 块 链 企 业 行 业 产 品 与 服 务 方 向 年 变 化 趋 势 .28图 7 2019上 半 年 全 球 区 跨 链 企 业 发 明 专 利 地 区 分 布 .29图 8 2018年 区 块 链 行 业 融 资 概 况 .31图 9 2019上 半 年 年 区 块 链 行 业 融 资 概 况 .32图 10 区 块 链 人 才 招 聘 需 求 变 化 .33图 11 杭 州 市 区 块 链 企 业 行 业 分 布 .38图 12 2017-2019年 杭 州 区 块 链 企 业 融 资 概 况 .39 2019杭 州 区 块 链 行 业 发 展 报 告 1 一 、 前 言自 2008年 比 特 币 ： 一 种 点 对 点 式 的 电 子 现 金 系 统 论 文 发 布以 来 ， 区 块 链 技 术 作 为 底 层 架 构 已 经 历 超 过 十 年 的 积 淀 ， 正 处 于 发 展的 关 键 时 期 。 各 类 底 层 技 术 创 新 不 断 涌 现 ， 在 隐 私 安 全 、 跨 链 技 术 、区 块 链 治 理 等 领 域 持 续 深 入 探 索 ； 配 套 软 硬 件 基 础 设 施 不 断 完 善 ， 在区 块 链 落 地 过 程 中 进 行 多 类 型 应 用 拓 展 。 然 而 ， 区 块 链 在 全 面 发 展 的同 时 也 面 临 着 许 多 严 峻 的 考 验 ， 如 安 全 问 题 以 及 监 管 问 题 。在 区 块 链 这 场 全 球 化 的 科 技 革 命 中 ， 我 国 紧 抓 时 代 机 遇 ， 积 极 拥 抱 区 块 链 技 术 。 在 2016年 ， 区 块 链 首 次 作 为 战 略 前 沿 技 术 被 写 入 国务 院 发 布 的 “ 十 三 五 ” 国 家 信 息 化 规 划 。 此 后 ， 各 部 门 出 台 各 类政 策 ， 为 区 块 链 行 业 发 展 提 供 指 导 和 支 持 ， 推 动 行 业 健 康 快 速 发 展 。2019年 10月 ， 中 共 中 央 总 书 记 习 近 平 在 就 区 块 链 技 术 发 展 现 状 和 趋势 进 行 第 十 八 次 集 体 学 习 中 强 调 ， 区 块 链 技 术 的 集 成 应 用 在 新 的 技 术革 新 和 产 业 变 革 中 起 着 重 要 作 用 ， 要 把 区 块 链 作 为 核 心 技 术 自 主 创 新的 重 要 突 破 口 ， 明 确 主 攻 方 向 ， 加 大 投 入 力 度 ， 着 力 攻 克 一 批 关 键 核心 技 术 ， 加 快 推 动 区 块 链 技 术 和 产 业 创 新 发 展 。各 省 市 积 极 响 应 国 家 科 技 战 略 布 局 ， 从 多 角 度 、 多 领 域 推 动 区 块 链 行 业 发 展 ， 助 力 区 块 链 企 业 快 速 成 长 。 截 止 2019年 7月 ， 全 国 多个 省 市 出 台 有 关 区 块 链 的 政 策 ， 对 区 块 链 发 展 提 出 规 范 措 施 和 产 业 的具 体 扶 持 政 策 ， 并 积 极 推 动 区 块 链 与 互 联 网 、 金 融 的 结 合 应 用 。 此 外 ，全 国 区 块 链 产 业 园 不 断 兴 起 ， 为 区 块 链 企 业 创 造 高 质 量 的 发 展 环 境 ， 2019杭 州 区 块 链 行 业 发 展 报 告 2 凝 聚 行 业 核 心 力 量 ， 助 力 行 业 向 上 向 好 发 展 。 自 2017年 起 至 今 ， 全国 已 宣 布 建 立 21个 区 块 链 产 业 园 ， 其 中 浙 江 省 和 广 东 省 拥 有 园 区 数量 最 多 。杭 州 市 紧 紧 抓 住 此 次 时 代 机 遇 ， 自 2017年 开 始 ， 已 连 续 成 功 举办 三 次 由 政 府 主 办 的 “全 球 区 块 链 金 融 （ 杭 州 ） 峰 会 ”， 峰 会 放 眼 国 际 、聚 焦 区 块 链 应 用 落 地 ， 为 国 内 顶 尖 区 块 链 团 队 提 供 交 流 、 展 示 平 台 ，促 进 行 业 共 同 发 展 ； 2018年 11月 成 功 举 办 由 杭 州 市 人 民 政 府 主 办 的“ 重 构 世 界 2018 区 块 链 新 经 济 杭 州 峰 会 ” 。 目 前 ， 杭 州 已 成 为 国内 区 块 链 发 展 高 地 ， 吸 引 各 类 优 秀 企 业 入 驻 ， 区 块 链 产 业 覆 盖 金 融 、 媒 体 、 底 层 技 术 、 区 块 链 安 全 等 多 个 领 域 ， 各 个 发 展 方 向 相 辅 相 成 ，形 成 杭 州 市 优 越 的 区 块 链 行 业 发 展 氛 围 。 在 区 块 链 落 地 应 用 方 面 ， 杭州 市 积 极 探 索 区 块 链 与 大 数 据 、 社 交 、 电 子 商 务 和 法 律 等 方 向 的 结 合 ，尤 其 在 司 法 领 域 已 取 得 不 俗 成 果 ， 杭 州 市 互 联 网 法 院 、 互 联 网 公 证 处 、互 联 网 仲 裁 机 构 等 先 后 依 靠 区 块 链 技 术 加 快 落 实 电 子 数 据 存 证 和 网上 数 字 法 庭 ， 推 动 司 法 体 系 的 数 字 化 转 型 。为 保 持 杭 州 市 在 区 块 链 行 业 发 展 中 的 领 先 优 势 ， 本 报 告 梳 理 了 整个 行 业 的 技 术 发 展 概 况 ， 总 结 了 全 球 区 块 链 政 策 和 发 展 现 状 ， 通 过 了解 杭 州 市 区 块 链 企 业 运 营 情 况 ， 分 析 杭 州 市 区 块 链 整 体 发 展 ， 充 分 挖 掘 区 块 链 潜 在 价 值 ， 为 相 关 部 门 提 供 区 块 链 发 展 和 监 管 思 路 。 本 报 告主 要 内 容 共 六 个 章 节 ， 第 二 章 依 据 区 块 链 产 业 链 分 类 简 述 区 块 链 发 展现 状 ， 第 三 章 通 过 对 全 球 政 策 的 跟 踪 分 析 ， 总 结 区 块 链 技 术 应 用 和 加密 货 币 的 政 策 发 展 情 况 ， 第 四 章 概 述 国 内 政 策 发 展 情 况 和 国 内 区 块 链 2019杭 州 区 块 链 行 业 发 展 报 告 3 企 业 分 布 特 点 ， 第 五 章 从 杭 州 市 角 度 出 发 ， 分 析 行 业 整 体 发 展 现 状 以及 区 块 链 各 个 细 分 领 域 的 应 用 落 地 情 况 ， 第 六 章 总 结 杭 州 市 区 块 链 行业 存 在 的 一 些 不 足 ， 第 七 章 针 对 杭 州 市 区 块 链 发 展 现 状 提 出 建 议 以 推动 区 块 链 行 业 繁 荣 发 展 。 2019杭 州 区 块 链 行 业 发 展 报 告 4 二 、 区 块 链 各 产 业 发 展 概 述区 块 链 发 展 至 今 ， 已 经 初 步 形 成 以 区 块 链 底 层 技 术 为 基 础 、 以 硬件 制 造 和 挖 矿 设 施 为 行 业 发 展 动 力 、 以 区 块 链 应 用 为 终 端 表 现 形 式 、以 区 块 链 安 全 为 保 障 的 完 整 产 业 链 条 。 其 中 ， 区 块 链 底 层 体 现 公 有 链 、私 有 链 和 联 盟 链 的 核 心 ； 硬 件 制 造 和 基 础 设 施 包 括 芯 片 、 矿 机 、 钱 包 、矿 池 和 交 易 所 ； 区 块 链 应 用 包 括 了 区 块 链 服 务 平 台 和 区 块 链 游 戏 、 金融 、 生 活 等 相 对 应 的 DApp。（ 一 ） 区 块 链 底 层 技 术 自 2009年 比 特 币 问 世 以 来 ， 区 块 链 历 经 超 过 十 年 的 发 展 ， 通 过对 区 块 链 底 层 技 术 的 不 断 完 善 ， 出 现 了 解 决 各 类 行 业 问 题 的 区 块 链 项目 ， 但 也 伴 随 着 新 的 问 题 和 新 的 挑 战 。 现 阶 段 区 块 链 技 术 的 焦 点 主 要在 隐 私 保 护 、 跨 链 技 术 和 区 块 链 治 理 等 方 面 。1. 隐 私 保 护区 块 链 作 为 去 中 心 化 的 账 本 ， 需 要 把 链 上 的 每 一 笔 交 易 进 行 全 网广 播 以 确 保 账 本 的 一 致 性 。 虽 然 每 个 账 户 都 是 由 数 字 和 字 母 的 随 机 组合 表 示 ， 无 法 与 现 实 世 界 的 身 份 相 对 应 ， 但 其 账 本 的 公 开 和 交 易 的 可 溯 源 仍 然 使 得 账 户 隐 私 泄 露 问 题 突 出 。 特 别 对 于 金 融 等 一 些 重 视 隐 私保 护 的 行 业 ， 隐 私 安 全 问 题 成 为 阻 碍 区 块 链 应 用 落 地 的 重 要 因 素 。 为应 对 这 一 问 题 ， 针 对 加 密 技 术 应 用 的 研 究 在 不 断 深 入 ， 主 要 包 括 混 币技 术 （ CoinJoin） 、 环 签 名 、 安 全 多 方 计 算 、 同 态 加 密 、 零 知 识 证 明 。 2019杭 州 区 块 链 行 业 发 展 报 告 5 2. 跨 链 技 术区 块 链 技 术 在 经 历 十 年 发 展 后 ， 出 现 了 采 用 PoW、 PoS、 DPoS等 各 类 共 识 算 法 的 公 有 链 。 不 同 的 区 块 链 在 整 个 网 络 中 承 担 着 不 同 的角 色 ， 解 决 着 各 类 问 题 ， 如 比 特 币 网 络 主 要 作 为 结 算 工 具 、 以 太 坊 和EOS网 络 专 注 于 区 块 链 的 应 用 生 态 ， 也 存 在 其 它 专 门 的 金 融 网 络 等 ，但 链 与 链 之 间 却 无 法 实 现 自 由 连 接 ， 形 成 了 价 值 孤 岛 ， 这 在 一 定 程 度上 阻 碍 了 区 块 链 的 使 用 和 推 广 。 因 此 ， 发 展 跨 链 技 术 ， 发 挥 链 与 链 之间 协 同 作 用 ， 将 促 进 区 块 链 网 络 生 态 的 快 速 发 展 。 目 前 ， 应 用 于 跨 链 技 术 的 方 法 主 要 有 哈 希 锁 定 、 公 证 人 机 制 、 侧链 /中 继 链 、 锚 定 矿 工 机 制 。3. 链 上 治 理 和 链 下 治 理在 一 个 完 善 的 组 织 中 ， 有 效 的 治 理 至 关 重 要 。 在 区 块 链 发 展 过 程中 ， 其 处 理 速 度 、 响 应 时 间 、 扩 展 性 等 一 直 备 受 关 注 ， 对 于 治 理 机 制 ，却 一 直 被 搁 置 。 而 正 是 区 块 链 的 治 理 机 制 ， 它 决 定 着 区 块 链 未 来 的 发展 方 向 ， 代 表 区 块 链 的 民 主 化 进 程 ， 反 映 出 去 中 心 化 的 程 度 。 治 理 的混 乱 会 引 发 社 区 争 端 ， 导 致 用 户 流 失 或 者 分 叉 等 ， 甚 至 走 向 衰 败 。 相 对 的 ， 有 效 的 治 理 可 以 充 分 激 发 开 发 者 的 能 力 ， 提 升 各 类 区 块 链 参 与者 的 积 极 性 ， 发 挥 区 块 链 的 巨 大 能 量 。 因 此 ， 对 于 区 块 链 而 言 ， 除 技术 性 能 之 外 ， 完 善 区 块 链 治 理 将 是 未 来 区 块 链 发 展 的 重 要 方 向 。在 区 块 链 生 态 中 ， 可 以 将 参 与 者 分 成 三 大 类 ， 分 别 为 开 发 者 、 矿工 和 用 户 。 对 于 区 块 链 治 理 ， 需 要 协 调 各 方 的 利 益 诉 求 ， 主 要 分 为 链 2019杭 州 区 块 链 行 业 发 展 报 告 6 下 治 理 和 链 上 治 理 两 类 。 链 下 治 理 由 利 益 相 关 者 在 特 定 平 台 提 出 方 案并 进 行 讨 论 决 定 ； 链 上 治 理 主 要 通 过 链 上 投 票 实 现 。（ 二 ） 硬 件 制 造 和 基 础 设 施区 块 链 的 发 展 离 不 开 数 字 货 币 的 价 值 激 励 ， 各 类 硬 件 和 软 件 的 基础 设 施 保 证 了 数 字 货 币 基 础 功 能 的 释 放 ， 涉 及 矿 机 、 矿 池 、 数 字 货 币交 易 所 和 数 字 货 币 钱 包 等 。 矿 机 、 矿 池 等 挖 矿 相 关 设 施 增 加 区 块 链 网络 的 稳 定 ， 数 字 货 币 交 易 所 实 现 了 数 字 货 币 在 全 球 范 围 的 有 价 流 通 ，数 字 货 币 钱 包 用 于 便 捷 管 理 数 字 资 产 。 1. 挖 矿 设 施区 块 链 系 统 的 稳 定 性 依 靠 矿 工 的 参 与 和 维 护 ， 目 前 ， 数 字 货 币 挖矿 已 经 遍 布 全 球 ， 以 比 特 币 为 主 要 挖 矿 市 场 。 由 于 比 特 币 在 2018年初 已 经 挖 出 超 过 总 量 的 80%， 挖 矿 难 度 与 日 俱 增 ， 产 量 逐 步 减 少 ， 为应 对 这 一 现 象 ， 各 大 矿 机 厂 商 不 断 改 进 矿 机 的 芯 片 ， 降 低 能 效 比 ， 节约 比 特 币 的 挖 掘 成 本 。 除 了 不 断 提 高 比 特 币 矿 机 性 能 ， 矿 机 市 场 正 在朝 多 样 化 发 展 ， 矿 机 厂 商 推 出 了 挖 掘 莱 特 币 、 以 太 坊 、 达 世 币 、 门 罗币 等 其 它 币 种 的 矿 机 。 挖 矿 的 方 式 主 要 为 solo挖 矿 和 矿 池 挖 矿 。 solo挖 矿 是 指 个 人 挖 矿 ，只 存 在 挖 到 和 挖 不 到 两 种 情 况 ， 一 旦 挖 到 ， 将 获 得 当 前 区 块 的 记 账 权 、区 块 奖 励 和 转 账 费 ； 矿 池 挖 矿 是 把 算 力 集 中 到 一 起 ， 能 增 加 挖 到 区 块的 概 率 ， 而 获 得 的 收 益 将 根 据 每 人 的 算 力 占 比 进 行 分 配 ， 同 时 矿 池 将 2019杭 州 区 块 链 行 业 发 展 报 告 7 收 取 一 定 比 率 的 手 续 费 。 随 着 挖 矿 竞 争 的 日 益 激 烈 ， 矿 工 们 放 弃 了 不具 有 规 模 优 势 的 solo 挖 矿 ， 选 择 加 入 矿 池 进 行 挖 矿 ， 以 保 证 更 稳 定的 收 益 。集 中 式 的 挖 矿 推 动 了 矿 场 的 产 生 。 矿 场 的 规 模 化 运 营 ， 需 要 配 备专 业 的 挖 矿 团 队 ， 包 括 专 业 的 矿 机 维 护 人 员 ， 以 及 专 业 的 场 地 进 行 挖矿 ， 保 证 矿 机 在 最 优 条 件 下 进 行 最 高 效 的 运 转 。2. 数 字 资 产 交 易 平 台数 字 资 产 交 易 平 台 作 为 数 字 货 币 流 通 的 场 所 之 一 ， 主 要 以 中 心 化 交 易 所 为 主 ， 包 括 法 币 交 易 平 台 、 币 币 交 易 平 台 和 衍 生 品 交 易 平 台 。根 据 coinmarketcap在 2019 年 7月 底 显 示 的 交 易 所 24小 时 交 易 量 的数 据 ， 排 名 前 28的 交 易 所 24小 时 交 易 量 均 超 3亿 人 民 币 ， 且 提 供 的数 字 货 币 种 类 繁 多 ， 例 如 ， HitBTC提 供 超 800种 数 字 货 币 ， Binance和 Huobi的 提 供 种 类 也 超 过 了 500种 。 除 了 产 品 的 多 样 性 ， 数 字 货 币交 易 所 的 安 全 性 是 其 发 展 的 根 本 。然 而 ， 中 心 化 交 易 平 台 的 安 全 问 题 频 发 ， 遭 遇 黑 客 攻 击 、 违 规 操作 等 致 使 用 户 数 字 资 产 遭 受 重 大 损 失 ， 市 场 急 需 有 效 措 施 进 行 改 善 。由 于 去 中 心 化 交 易 平 台 不 需 要 第 三 方 参 与 ， 不 存 在 信 任 问 题 ， 安 全 系 数 高 ， 更 不 会 出 现 交 易 回 滚 等 问 题 ， 因 此 去 中 心 化 交 易 平 台 开 始 不 断涌 现 。 目 前 主 要 的 去 中 心 化 交 易 平 台 有 IDEX、 Kyber、 Bancor 和BitShare等 ， 但 95%以 上 的 数 字 资 产 交 易 平 台 仍 为 中 心 化 交 易 平 台 。限 制 去 中 心 化 交 易 平 台 发 展 的 主 要 原 因 是 交 易 平 台 所 在 公 链 的 网 络 2019杭 州 区 块 链 行 业 发 展 报 告 8 拥 堵 问 题 ， 这 导 致 了 低 效 的 交 易 速 度 与 高 额 的 链 上 交 易 手 续 费 。 此 外 ，大 规 模 跨 链 交 易 难 以 实 现 导 致 用 户 需 求 无 法 得 到 满 足 。3. 钱 包钱 包 的 基 本 功 能 是 管 理 数 字 货 币 ， 除 个 别 冷 钱 包 无 客 户 端 外 ， 多数 钱 包 支 持 多 个 系 统 ， 其 中 ， Android端 占 71%、 IOS端 占 63%、 网页 端 占 26%。 钱 包 支 持 的 数 字 货 币 主 要 为 排 名 靠 前 的 主 流 币 ， 目 前 支持 多 链 多 币 的 钱 包 数 量 逐 渐 增 多 。随 着 钱 包 技 术 的 成 熟 ， 其 安 全 性 作 为 最 基 本 要 求 ， 是 保 障 数 字 资 产 可 持 续 发 展 的 基 础 。 此 外 ， 钱 包 的 功 能 性 在 不 断 丰 富 ， 除 基 础 的 管理 功 能 外 增 加 了 交 易 、 资 产 管 理 、 行 情 资 讯 和 社 交 等 去 中 心 化 应 用 ，以 及 数 字 资 产 财 务 记 账 应 用 ， 不 断 拓 展 钱 包 生 态 。（ 三 ） 去 中 心 化 应 用 （ DApp）DApp（ DecentralizedApplication） 是 指 基 于 区 块 链 技 术 的 去 中 心化 应 用 ， 可 以 搭 载 DApp的 底 层 开 发 平 台 主 要 包 括 Ethereum、 EOS、Steem、 Tron和 Neo等 。根 据 StateoftheDApps和 TopDapp的 数 据 ， DApp涉 及 的 领 域 主 要 包 括 社 交 、 金 融 、 游 戏 三 大 类 ， 渗 透 在 生 活 的 各 个 场 景 。 最 早 流 行的 区 块 链 应 用 之 一 是 以 太 坊 养 成 类 游 戏 加 密 猫 （ CyptoKitties） 。然 而 ， 由 于 以 太 坊 自 身 的 缺 陷 再 加 上 发 展 的 制 约 ， 如 交 易 成 本 上 升 和扩 展 性 的 挑 战 ， 最 终 导 致 了 加 密 猫 的 失 败 。 此 后 虽 有 同 类 型 应 用 不 断 2019杭 州 区 块 链 行 业 发 展 报 告 9 出 现 ， 但 由 于 缺 乏 创 新 并 未 引 起 广 泛 关 注 ， 而 新 类 型 的 博 彩 游 戏 逐 渐成 为 DApp的 主 流 ， 在 上 线 初 期 都 拥 有 较 高 的 日 活 量 。 博 彩 类 应 用 的用 户 多 为 博 利 而 来 ， 经 过 长 时 间 的 实 践 发 现 无 利 可 图 ， 新 鲜 感 丧 失 后 ，用 户 便 逐 渐 流 失 。 目 前 ， 博 彩 类 应 用 热 度 减 退 ， 开 发 者 调 整 战 略 ， 逐渐 转 向 多 元 化 的 应 用 。 根 据 StateoftheDApps的 实 时 综 合 排 名 （ 截 止到 2019 年 8 月 30日 ） ， 前 三 名 DApp分 别 为 社 交 类 应 用 Steemit、金 融 类 应 用 MakerDAO 和 游 戏 类 应 用 Steem Monster。 此 外 ，Cosmochain作 为 市 场 数 据 分 析 的 应 用 ， 发 展 速 度 飞 快 ， 综 合 排 名 位居 第 四 。 由 此 可 得 ， DApp发 展 需 要 不 断 的 创 新 ， 重 视 用 户 体 验 ， 提 高 可操 作 性 和 实 用 价 值 ， 才 能 获 得 市 场 认 可 。 目 前 大 多 数 DApp仍 然 集 中在 线 上 场 景 ， 如 虚 拟 游 戏 和 博 彩 领 域 ， 缺 少 与 生 活 的 紧 密 联 系 ， 缺 乏将 DApp应 用 在 实 际 生 活 场 景 中 的 实 践 。 除 了 DApp的 产 品 设 计 外 ，安 全 性 是 区 块 链 应 用 发 展 的 关 键 因 素 。 EOS和 Tron的 DApp都 因 频繁 遭 受 攻 击 而 造 成 过 巨 大 损 失 。 未 来 ， 在 类 型 不 断 丰 富 的 同 时 ， DApp还 面 临 着 严 峻 的 安 全 技 术 难 题 。（ 四 ） 区 块 链 安 全 区 块 链 技 术 的 兴 起 和 区 块 链 市 场 的 繁 荣 不 仅 吸 引 了 创 业 者 和 爱好 者 的 加 入 ， 还 吸 引 了 很 多 黑 客 团 体 和 个 人 参 与 其 中 牟 取 利 益 。 自 区块 链 诞 生 以 来 ， 安 全 问 题 一 直 是 区 块 链 发 展 的 阻 碍 。1. 区 块 链 安 全 概 况 2019杭 州 区 块 链 行 业 发 展 报 告 10 据 统 计 ， 2019 上 半 年 因 全 球 区 块 链 安 全 事 件 造 成 的 损 失 超 7亿美 金 ， 但 相 比 于 2018年 ， 造 成 的 经 济 损 失 有 下 降 趋 势 ， 主 要 原 因 是2019年 初 加 密 货 币 市 场 低 迷 转 移 了 攻 击 者 注 意 力 ， 且 区 块 链 公 司 加大 了 对 安 全 的 重 视 程 度 ， 多 家 区 块 链 安 全 公 司 的 安 全 能 力 输 出 增 强 。 图 1 安 全 事 件 数 量 与 造 成 的 经 济 损 失 统 计(数 据 来 源 ： 区 块 链 安 全 网 )尽 管 如 此 ， 区 块 链 安 全 的 形 势 仍 不 容 乐 观 ， 需 要 多 方 共 同 努 力 ，解 决 安 全 问 题 。 根 据 2019上 半 年 易 受 攻 击 点 造 成 的 经 济 损 失 统 计 ，智 能 合 约 （ 83.49%） 、 交 易 平 台 （ 15.04%） 为 主 要 受 攻 击 目 标 。 其 中 ，智 能 合 约 相 较 于 2018 年 ， 占 比 增 加 了 31.3%， 主 要 原 因 是 2019 年DApp生 态 的 爆 发 ， 例 如 波 场 DApp数 量 的 迅 速 增 长 ， 吸 引 了 大 量 黑客 团 体 的 攻 击 ， 造 成 了 巨 大 的 经 济 损 失 。 2019杭 州 区 块 链 行 业 发 展 报 告 11 图 2 2019上 半 年 易 受 攻 击 点 带 来 的 经 济 损 失 (万 美 元 )(数 据 来 源 ： 区 块 链 安 全 网 )2. 区 块 链 各 攻 击 点 安 全 趋 势根 据 攻 击 点 在 区 块 链 技 术 架 构 中 所 处 的 位 置 ， 区 块 链 攻 击 行 为 可以 分 为 链 上 攻 击 和 链 下 攻 击 。 2019年 链 上 攻 击 主 要 目 标 为 区 块 链 系统 中 的 智 能 合 约 层 、 共 识 层 ， 链 下 攻 击 则 主 要 针 对 交 易 所 、 钱 包 等 链下 业 务 。(1) 链 上 安 全 a.智 能 合 约 层随 着 DApp 生 态 的 繁 荣 ， 攻 击 者 开 始 关 注 公 链 上 的 合 约 应 用 。2019年 智 能 合 约 层 攻 击 行 为 的 主 要 特 点 包 括 攻 击 手 段 的 多 样 化 和 攻击 平 台 的 转 移 。 攻 击 手 段 的 多 样 化黑 客 团 体 利 用 回 滚 攻 击 、 随 机 数 破 解 、 充 假 币 、 后 门 等 多 种 手 法对 智 能 合 约 进 行 攻 击 ， 让 防 御 者 防 护 压 力 增 大 ， 造 成 了 巨 大 的 经 济 损 2019杭 州 区 块 链 行 业 发 展 报 告 12 失 。 仅 EOS平 台 的 回 滚 攻 击 就 包 括 重 放 、 黑 名 单 等 多 种 类 型 ， 可 见攻 击 手 段 的 多 种 多 样 。 攻 击 平 台 的 转 移2018年 底 EOS平 台 上 DApp应 用 的 快 速 发 展 使 得 攻 击 者 长 期 关注 于 EOS。 随 着 2019年 波 场 大 力 发 展 链 上 生 态 ， DApp数 量 增 长 至首 位 ， 从 4月 份 开 始 ， 针 对 波 场 DApp的 攻 击 急 速 增 加 ， 仅 TronBank的 后 门 攻 击 事 件 就 造 成 数 千 万 个 TRX被 盗 。b.共 识 层由 于 区 块 链 共 识 层 的 安 全 问 题 会 影 响 整 个 区 块 链 的 生 态 系 统 ， 所 以 其 相 对 于 智 能 合 约 层 危 害 程 度 更 大 。 2019年 区 块 链 共 识 层 的 安 全问 题 特 点 为 攻 击 技 术 难 度 的 提 升 和 对 公 链 的 针 对 性 攻 击 。 攻 击 技 术 难 度 的 提 升由 于 公 链 底 层 代 码 和 逻 辑 的 复 杂 性 ， 其 攻 击 难 度 相 对 于 其 他 攻 击点 更 大 。 2019年 初 Zcash披 露 的 一 个 任 意 造 币 漏 洞 涉 及 复 杂 的 零 知 识证 明 ， 需 要 高 深 的 密 码 学 方 能 利 用 。 而 由 于 其 匿 名 的 特 性 ， 至 今 为 止仍 无 法 确 定 是 否 曾 经 有 攻 击 者 利 用 该 漏 洞 造 币 。 针 对 公 链 特 性 的 攻 击由 于 公 链 在 模 型 架 构 上 的 差 异 ， 针 对 公 链 的 攻 击 手 法 相 对 于 智 能 合 约 ， 其 可 复 制 性 较 低 ， 多 数 为 基 于 公 链 的 某 个 特 征 进 行 攻 击 。 2019年 5月 底 ， Cosmos披 露 了 一 个 绕 过 其 代 币 21天 锁 定 期 的 提 币 漏 洞 ，问 题 主 要 在 于 经 济 模 型 中 的 提 币 和 再 委 托 逻 辑 。(2) 链 下 安 全 2019杭 州 区 块 链 行 业 发 展 报 告 13 a.交 易 所 安 全由 于 交 易 所 是 用 户 加 密 货 币 交 易 的 主 要 场 所 ， 一 旦 被 攻 破 ， 造 成的 损 失 将 非 常 巨 大 ， 因 此 交 易 所 一 直 是 黑 客 主 要 的 攻 击 目 标 。 仅 2019上 半 年 ， 包 括 币 安 、 Cryptopia、 Bithumb、 BitoPro在 内 的 多 家 交 易 所均 出 现 资 产 被 盗 的 情 况 ， 造 成 的 经 济 损 失 达 到 一 亿 多 美 金 。b.钱 包 安 全区 块 链 钱 包 大 多 为 去 中 心 化 钱 包 ， 还 有 部 分 钱 包 实 质 上 并 非 去 中心 化 钱 包 ， 会 存 有 用 户 私 钥 ， 若 出 现 安 全 问 题 ， 造 成 私 钥 泄 露 ， 用 户的 加 密 货 币 有 可 能 被 全 部 转 移 。 2019年 发 生 了 MyDashWallet在 线 钱 包 恶 意 脚 本 、 MGC钱 包 跑 路 等 多 起 安 全 事 件 。 2019杭 州 区 块 链 行 业 发 展 报 告 14 三 、 全 球 政 策 变 化 与 发 展 趋 势（ 一 ） 政 策 推 动 区 块 链 应 用 落 地随 着 各 国 对 区 块 链 技 术 的 深 入 探 索 和 试 验 ， 政 府 部 门 出 台 了 各 类针 对 性 的 政 策 。 根 据 数 秦 研 究 院 对 54个 国 家 和 组 织 的 跟 踪 调 查 ， 有19个 国 家 在 2016年 至 2019年 4月 之 间 相 继 出 台 了 各 类 政 策 和 措 施 ，积 极 推 动 区 块 链 技 术 与 各 类 产 业 的 结 合 与 试 点 （ 详 见 附 件