到2023年，墨西哥预计将产生190亿美元的财政收入和9600万互联网买家。 墨西哥的城市化水平很高，79%的人口生活在城市地区。基于 进口和出口，以及对商品和服务的强劲需求，墨西哥经济是世界 上最开放的经济体之一。 68%的进口来自美国，18%来自中国。 墨西哥强劲的就业增长支撑着国民的消费支出，并且互联网 普及率提高为跨境商户提供了无限可能。65%的互联网普及率62%的线上消费者只有37%的国民拥有银行账户2019-2023年电子商务的年复合增长率 均值达到8.6%重要事项：在线购物的支付方式(Tecnocom报告 )与EBANX实际情况： 现金(均值) - 15.5% vs. 30%信用卡/借记卡/预付(均值) - 80% vs. 65.70%网上银行转账 - 15% vs. 2%金融基础设施和国家普惠金融政策 在墨西哥，有5400万人年龄在18到70岁之间至少 拥有一种金融产品，且47%的成年人在金融机构 拥有银行账户。 在刷卡方面，三分之一的商户在MX(约72.2万家店 铺)接受刷卡为什么墨西哥普惠金融如此之低?为什么墨西哥普惠金融如此之低 ?国际货币基金组织(IMF)的研究显示，获取金融服务影响着 这种动态，既普惠金融为家庭和社区创造了改善生活的 机会，更大程度的平等有助于增强更强劲、更持久的经 济增长，同时它还有助于根除腐败。女性将是受益最大的一个群体，因为她们大多数都没有银行账户。性别问题是一个全球性的问题。世界上有1 7亿没有 银行账户的人口，其中有近1 0亿是女性。给予她们经济 上的授权将为她们提供就业机会等。墨西哥有1 .0 6亿银行账户，其中6 3 4 0万开户人为女性。如前所述墨西哥只有3 7 %的人口拥有银行账户，扩大普惠金 融需要政府政策的相助，支持促进竞争和增长的监管环 境，以及私营部门的执行力。如前所述，墨西哥只有3 7 % 的人口拥有银行账户。在需求和供应方面，有几个因素似乎 导致了墨西哥普惠金融较低。需求方面需求方面国际和国内消费者调查都指出:在需求方面，收入不足或收入的不稳定性是不开设 银行账户的主要原因。就业率低对银行业的不信任。劳动力对成人金融产品的贡献度(百分比 )银行账户借记卡信用卡或贷款5 %1 5%2 8 % 1 5%3 0 %4 3 %劳动力非劳动力在墨西哥，就业率与消费水平的高低有关。这一现象是 必然的，因为工资经常通过直接存款进行支付，并且由 于来自政府的要求，员工工资需要纳入公司支出。但是，大 部分劳动力都没有正式的工作，特别是在农村地区；此外， 妇女不太可能获得正式工作。 3 7 %没有银行账户的墨西哥成年人表示，对金融机构缺乏 信任是一个因素;同样比例的人表示，他们没有账户是因 为他们不需要账户。此外，人们不愿使用PoS终端机或 ATM机的主要原因之一是因为“他们不想让税务人员知道他 们赚了多少钱”。与其他拉美国家的类似人群相比，45岁以下的墨西哥人对 银行系统的信任度要低得多。此外，年龄在37岁至43岁、以及67岁至75岁之间的墨西哥人表示，他们不需要金融服务。需求方面国际和国内消费者调查都指出: